В последние годы вопрос борьбы с финансовыми пирамидами стал особенно актуальным. Эти схемы представляют серьезную угрозу экономической безопасности граждан, нанося значительный ущерб их финансовому благополучию. Департамент финансового мониторинга активно работает в этом направлении, внедряя как меры по выявлению и расследованию преступлений, так и превентивные меры для предотвращения возникновения финансовых пирамида.
В этом году за первые шесть месяцев было зарегистрировано три уголовных дела, одно из которых завершено производством, а два находятся на стадии расследования. В прошлом году было выявлено пять уголовных дел, из которых четыре также завершены производством, а одно дело было направлено в Алматы.
Два дела завершились вынесением судебных решений. В частности, руководитель финансовой пирамиды «Ақ Үй Арман» был приговорён к пяти годам лишения свободы. Также было вынесено решение по делу финансовой пирамиды «Гәп», её руководитель получил срок шесть лет и восемь месяцев.
По данным, собранным в рамках расследований, количество вкладчиков финансовых пирамид в 2023 году составило 960 человек, а в 2024 году — 690. Общий ущерб от деятельности этих пирамид в 2023 году составил 720 миллионов тенге, в 2024 году — 432 миллиона тенге. Эти цифры подчеркивают, что работа Департамента действительно приносит результаты.
Тем не менее, работа Департамента не ограничивается лишь расследованием уголовных дел и привлечением виновных к ответственности. Одним из ключевых направлений является профилактика, то есть предотвращение появления финансовых пирамид и информирование населения о возможных рисках.
С учетом современных реалий, когда интернет стал основным источником информации, в том числе и для мошеннических схем, наша работа сосредоточена на блокировке незаконных сайтов и страниц, которые рекламируют финансовые пирамиды. В сотрудничестве с Министерством цифрового развития и инноваций внедрена возможность блокировки таких ресурсов через систему «Кибернадзор».
С начала года было заблокировано более 450 веб-сайтов и страниц в социальных сетях, рекламирующих финансовые пирамиды. Кроме того, десять групп в мессенджерах WhatsApp и Telegram были закрыты. Эта работа продолжается, и каждый из вас может внести свой вклад, сообщив нам о подозрительных ресурсах.
Важным аспектом профилактики является повышение осведомленности граждан о финансовых пирамидах и связанных с ними рисках. Департамент проводит образовательные семинары и информационные кампании, направленные на разъяснение принципов работы финансовых пирамид, методов защиты от мошенничества и способов распознавания подозрительных схем.
Мы наблюдаем тенденцию к снижению числа финансовых пирамид и уголовных дел, связанных с ними. Если три-четыре года назад расследования проводились как Министерством внутренних дел, так и Агентством финансового мониторинга, то сейчас это преимущественно задача только Агентства.
Борьба с финансовыми пирамидами требует совместных усилий всех граждан. Каждый из нас может помочь, сообщая о подозрительных схемах и ресурсах. Вместе мы можем создать безопасную финансовую среду и защитить граждан от мошенничества. Только совместными усилиями мы сможем минимизировать угрозу финансовых пирамид и обеспечить стабильность в нашей экономике.
Эффективная борьба с финансовыми пирамидами — это не только задача государственных органов, но и ответственность каждого из нас. Не оставайтесь равнодушными — вместе мы сможем защитить наше общество от финансовых угроз.
